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如何防止香港銀行賬戶被注銷？
全球打擊洗錢和避稅行動(dòng)如火如荼CRS籠罩下，高凈值群體人人自危。
去年年底，中國大陸、香港、澳門正式首次交換非居民金融賬戶稅務(wù)信息，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)洗錢案件調(diào)查，銀行響應(yīng)盡職調(diào)查，提高離岸賬戶門檻，凍結(jié)大量可疑離岸賬戶。
目前，在香港開立離岸賬戶并不容易。一旦操作不當(dāng)，銀行可以隨時(shí)關(guān)閉和取消賬戶。因此，許多客戶和朋友關(guān)心哪些行為可能導(dǎo)致賬戶注銷，以及如何防止香港銀行賬戶注銷。今天，讓我們與大家分享相關(guān)內(nèi)容。
1.香港銀行賬戶被注銷兩大風(fēng)險(xiǎn)行為
銀行注銷賬戶有兩個(gè)原因：
長期不使用賬戶
銀行懷疑洗錢
如果客戶前來詢問銀行賬戶被注銷的原因，銀行只會(huì)通知賬戶因行政原因被注銷。此時(shí)，客戶只能選擇提前轉(zhuǎn)賬，或等待銀行關(guān)閉賬戶，到柜臺(tái)領(lǐng)取本票/支票。（本支票/本票有效期為半年。如果銀行注銷賬戶，無法聯(lián)系客戶，半年后仍會(huì)有一些麻煩。
不同銀行對(duì)賬戶凍結(jié)后取消多久問題的回答不一致，沒有明確的指導(dǎo)。從經(jīng)驗(yàn)來看，3個(gè)月內(nèi)的賬戶活動(dòng)更安全。
至于被銀行懷疑洗黑錢，有兩種行為堪稱死穴:
存入大量現(xiàn)金，尤其是美元。假設(shè)客戶一次存入幾十萬美元現(xiàn)金，預(yù)計(jì)第二天賬戶關(guān)閉。
多個(gè)賬戶匯入，集中一段時(shí)間，再次匯出。來的錢有問題，去的地方有問題。
2.安全操作離岸賬戶
敏感國家敏感國家的錢（如戰(zhàn)爭(zhēng)國家：伊朗、蘇丹、古巴等）。如果有朋友叫收款或匯款，盡量不要收款，特別是不同行業(yè)，以免影響賬戶安全；
公司貿(mào)易應(yīng)盡公對(duì)公，最好用一部分L/C確認(rèn)您的貿(mào)易身份；
不要整存大量資金，整取；
賬戶有一定的存款，不能拖欠；
經(jīng)常運(yùn)營，3個(gè)月以上不活動(dòng)的賬戶有關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；
請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼和常用郵箱有效。如果您收到銀行的調(diào)查表，如合規(guī)調(diào)查表，及時(shí)提供并回復(fù)銀行，并配合銀行的所有相關(guān)調(diào)查，以避免銀行未收到任何回復(fù)而關(guān)閉賬戶的風(fēng)險(xiǎn)；
如有實(shí)際收入，建議出具實(shí)際審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查。如果不能提供，賬戶很容易凍結(jié)，影響使用。
對(duì)于香港離岸銀行賬戶，我們建議盡量保持合規(guī)經(jīng)營。一旦出現(xiàn)不當(dāng)行為，銀行賬戶隨時(shí)可能被取消。
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